Quais as soluções de dados para empresas do mercado financeiro?

Fraude, Crédito e Risco PLD, KYC e Compliance
abril 30, 2025

Como validar identidades com rapidez? De que forma monitorar fornecedores, consultar vínculos ou acessar dados regulatórios sem depender de processos manuais?

Essas são apenas algumas das demandas que fazem parte da rotina de empresas do mercado financeiro. Para que operações como essas aconteçam com segurança e fluidez, é essencial contar com dados públicos estruturados, atualizados e de procedência verificada.

Com o apoio das soluções da BigDataCorp, instituições financeiras podem integrar informações diretamente aos seus fluxos internos, realizando consultas automatizadas, enriquecendo cadastros e cumprindo exigências legais com mais controle e agilidade.

Neste artigo, você confere quais são as soluções de dados mais relevantes para o setor e como aplicá-las de forma prática em diferentes frentes de operação.

Confira!

O que o setor financeiro precisa quando o assunto é acesso a dados

A rotina das empresas do mercado financeiro envolve uma série de processos que dependem diretamente de informações confiáveis. Da abertura de contas ao monitoramento de riscos, passando pela verificação de vínculos e cumprimento de normas regulatórias, cada etapa exige dados precisos, públicos e com procedência garantida.

Para garantir fluidez operacional e aderência às diretrizes de KYC, PLD, LGPD e do Banco Central, é indispensável contar com dados que viabilizem:

  • Verificação cadastral de pessoas físicas e jurídicas;
  • Confirmação de CPFs e CNPJs ativos;
  • Consulta de vínculos familiares, societários e profissionais;
  • Identificação de PEPs (pessoas politicamente expostas);
  • Acesso a listas de sanções e restrições nacionais e internacionais;
  • Atualização constante de informações sensíveis à conformidade.

Essas demandas não podem depender de processos manuais ou bases fragmentadas. O acesso a dados públicos estruturados permite centralizar informações críticas e integrá-las diretamente aos sistemas internos da instituição.

Leia também: Pessoas Politicamente Expostas (PEPs): o que são e os riscos para o seu negócio 

Por que contar com dados públicos estruturados é uma vantagem competitiva

Nem toda informação pública está pronta para uso. Muitas vezes, os dados disponíveis em fontes abertas estão dispersos, despadronizados ou desatualizados, o que compromete sua aplicação direta em processos críticos como validação cadastral, compliance regulatório e onboarding de clientes.

Nesse contexto, a estruturação e a atualização contínua dos dados são diferenciais que impactam diretamente a rotina das instituições financeiras. Contar com informações públicas organizadas em escala permite:

Além disso, ao trabalhar com dados públicos que já foram organizados, padronizados e disponibilizados de forma acessível, as equipes ganham mais autonomia para operar com eficiência e precisão. Isso contribui para que processos sensíveis sejam realizados com mais segurança e sem a necessidade de múltiplas camadas manuais de conferência.

Como as soluções da BigDataCorp apoiam a operação de empresas do mercado financeiro

Instituições financeiras precisam lidar com etapas operacionais que envolvem validação de identidade, verificação de informações sensíveis, conformidade regulatória e prevenção a fraudes. São processos que exigem dados confiáveis, atualizados e prontos para integração com sistemas internos.

Para atender a essas demandas com mais agilidade e segurança, a BigDataCorp oferece soluções baseadas em dados públicos estruturados, integráveis aos fluxos internos das instituições por meio de APIs.

Com nossas soluções, é possível:

  • Validar CPFs e CNPJs com atualizações diárias;
  • Consultar vínculos familiares, societários e profissionais;
  • Identificar pessoas politicamente expostas (PEPs), diretas e indiretas;
  • Monitorar listas de sanções e restrições nacionais e internacionais;
  • Cumprir exigências de KYC, PLD e demais normas regulatórias.

Essas funcionalidades contribuem para operações mais eficientes, desde o onboarding de novos clientes até a atualização contínua de bases internas. Por serem dados públicos, estruturados com alto grau de precisão e procedência, as soluções podem ser aplicadas com tranquilidade mesmo em processos sensíveis à LGPD e às normas do Banco Central.

É com essa base sólida de dados públicos estruturados que a BigDataCorp apoia instituições financeiras em diferentes contextos de operação. Mas o que torna essa entrega possível em larga escala, com segurança e rastreabilidade? Continue a leitura para descobrir.

BigDataCorp: dados confiáveis para cada etapa da sua operação

Como a maior datatech da América Latina, a BigDataCorp oferece às instituições financeiras acesso direto a dados públicos estruturados, com atualização contínua e rastreabilidade em cada consulta. Nossas soluções foram desenvolvidas para atender às exigências de um setor que precisa operar com precisão, conformidade e agilidade.

Trabalhamos com tecnologia própria para capturar, organizar e disponibilizar dados de forma escalável, garantindo segurança e confiabilidade em todos os processos.

Confira a estrutura que sustenta nossas entregas:

  • Mais de 1,5 bilhão de fontes públicas monitoradas;
  • Cerca de 30 milhões de atualizações realizadas todos os dias;
  • Base com dados de 60 milhões de empresas e 250 milhões de registros de pessoas;
  • Integração via API, adaptável a diferentes fluxos de validação e compliance.

Com essa estrutura, instituições financeiras podem automatizar consultas críticas, eliminar falhas operacionais e tomar decisões com base em dados atualizados e de procedência verificada. Tudo isso com total aderência à LGPD e às diretrizes dos principais órgãos reguladores.

Seja para validação de identidade, prevenção a fraudes ou atendimento a normas como KYC e PLD, a BigDataCorp entrega os dados certos, no formato certo, para que sua operação avance com mais controle e confiança. Experimente já!