Blog BigDataCorp | Bem-vindo à nova era dos dadosA regulamentação do mercado de apostas no Brasil trouxe exigências rigorosas para garantir operações mais seguras e transparentes. Uma das principais obrigações para as empresas do setor é implementar mecanismos eficazes de classificação de risco de apostadores, que ajudam a prevenir fraudes, lavagem de dinheiro e outras irregularidades.
Com o aumento do volume de apostas e a necessidade de conformidade com normas como a Lei 14.790/2023, operadoras precisam adotar estratégias avançadas para avaliar o perfil de risco de cada usuário. Contudo, como diferenciar apostadores legítimos de perfis fraudulentos ou de alto risco?
Neste artigo, exploramos os critérios essenciais para classificar riscos de apostadores e como dados e tecnologia podem tornar esse processo mais eficiente e seguro.
Confira!
Classificação de risco: a nova exigência regulatória para o mercado de apostas
A regulamentação do mercado de apostas esportivas no Brasil entrou em uma nova fase com a Portaria SPA/MF nº 1.143/2024, que estabelece critérios rigorosos para identificação, qualificação e classificação de risco de apostadores e demais envolvidos nas operações. Em vigor desde janeiro de 2025, a norma impõe que as casas de apostas implementem medidas para mitigar riscos financeiros, evitar fraudes e garantir que suas atividades estejam em conformidade com a legislação.
As empresas do setor agora precisam manter um controle rigoroso sobre todos os usuários da plataforma, funcionários, parceiros e prestadores de serviços terceirizados. Entre as principais exigências, estão:
- Identificação e qualificação de apostadores para verificar incompatibilidades entre os valores movimentados e sua situação financeira declarada;
- Monitoramento de movimentações atípicas, incluindo apostas suspeitas, padrões irregulares de jogo e indícios de lavagem de dinheiro;
- Fiscalização rigorosa da bet exchange, prevenindo acordos fraudulentos entre apostadores para manipulação de ganhos;
- Atualização contínua dos cadastros de todos os envolvidos na operação, garantindo que informações relevantes para compliance sejam mantidas em tempo real.
Com essas medidas, o setor de apostas caminha para um ambiente mais seguro e regulado, reduzindo riscos de crimes financeiros e fortalecendo a credibilidade do mercado. No entanto, como as empresas podem atender a essas exigências de forma eficiente? Saiba tudo no próximo tópico sobre as principais estratégias e tecnologias que facilitam esse processo.
Como as soluções de dados podem garantir um processo seguro e eficiente na classificação de risco
Para atender às exigências regulatórias e mitigar riscos no mercado de apostas, o uso de dados estruturados e Inteligência Artificial é essencial para criar um processo automatizado e eficiente de classificação de risco de apostadores. A tecnologia permite validar identidades, analisar padrões de comportamento e cruzar informações em tempo real, garantindo mais segurança e transparência na operação das plataformas.
Confira algumas das principais aplicações da tecnologia de dados para atender às novas regulamentações:
Identificação e análise de vínculos com o setor de apostas
O primeiro passo na classificação de risco é garantir que apostadores, funcionários e parceiros não possuam vínculos que possam comprometer a integridade da operação. Bancos de dados especializados possibilitam verificar relações societárias com casas de apostas, identificação de funcionários ligados ao setor e possíveis conflitos de interesse. Esse monitoramento permite que a empresa crie restrições automáticas e impeça atividades irregulares.
Mapeamento de conexões com entidades esportivas
Para evitar apostas indevidas, é essencial identificar pessoas ligadas ao meio esportivo, como jogadores, árbitros, dirigentes e donos de clubes. Com datasets avançados, as operadoras podem cruzar informações, impedindo apostas que possam comprometer a integridade das competições.
Monitoramento contínuo e detecção de movimentações suspeitas
A tecnologia permite analisar transações em tempo real, sinalizando padrões atípicos de apostas, como valores incompatíveis com o perfil do apostador, tentativas de manipulação de resultados, além de possíveis indícios de lavagem de dinheiro. Ferramentas que utilizam machine learning podem detectar padrões de comportamento suspeitos, facilitando a ação preventiva das operadoras.
Validação de identidade com tecnologias avançadas
Para garantir que cada apostador seja realmente quem diz ser, tecnologias de biometria facial e documentoscopia realizam verificações automáticas, reduzindo fraudes e melhorando a experiência do usuário. Essas soluções eliminam erros manuais, garantem um processo de cadastro seguro e atendem às exigências da regulamentação.
Automação da classificação de risco e compliance
A integração de bases de dados restritivas e listas de sanções permite que as plataformas classifiquem o nível de risco de cada apostador automaticamente. A atualização constante dessas informações garante que as casas de apostas estejam sempre alinhadas com as melhores práticas de compliance e proteção contra atividades ilícitas.
Entretanto, como implementar essas estratégias de forma ágil e escalável? A BigDataCorp tem a tecnologia para tornar isso possível. Confira como nossas soluções de dados podem ajudar sua empresa a atender às regulamentações com máxima segurança e eficiência.
Garanta adequação à lei das apostas com as soluções da BigDataCorp
Para atender a essas exigências de forma eficiente, a BigDataCorp, a maior datatech da América Latina, oferece as soluções mais completas do mercado, permitindo que sua empresa opere com total conformidade e sem comprometer a experiência do usuário.
Conheça nossas soluções que garantem adequação à lei das apostas:
Dataset de Compliance de Casas de Apostas
Acompanhe em tempo real se um apostador, funcionário ou parceiro possui vínculos com casas de apostas, garantindo que não haja conflitos de interesse e prevenindo atividades suspeitas. Essa solução permite:
- Identificação de relações societárias com casas de apostas registradas;
- Verificação de vínculos com órgãos reguladores e o Ministério da Fazenda;
- Classificação automática de risco com base em dados confiáveis e atualizados.
Dataset de Exposição Esportiva
Evite apostas indevidas ao identificar jogadores, árbitros, dirigentes e donos de clubes dentro da base de usuários. Esse dataset possibilita:
- Monitoramento contínuo de envolvimento com o setor esportivo;
- Histórico detalhado de competições e cargos ocupados;
- Cruzamento de informações para prevenção de fraudes e manipulação de resultados.
Tecnologias de validação de identidade
A lei exige que as plataformas mantenham um cadastro atualizado dos apostadores e utilizem métodos seguros de verificação de identidade. Com a BigDataCorp, sua empresa conta com:
- Biometria facial e prova de vida para garantir que o usuário é quem diz ser;
- OCR e documentoscopia digital para validação automática de documentos;
- Autenticação de múltiplos fatores para aumentar a segurança e reduzir fraudes.
Conte com o poder dos dados para ir mais longe
A BigDataCorp fornece as soluções mais avançadas para garantir que sua plataforma de apostas esteja 100% alinhada à regulamentação, reduzindo riscos e otimizando processos. Quer saber como aplicar essas tecnologias no seu negócio?
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