Falsidade ideológica: como proteger a sua empresa?

A falsidade ideológica é um crime que pode trazer sérias consequências para empresas de todos os setores. Desde fraudes documentais até o uso indevido de identidades, essa prática pode comprometer transações comerciais, gerar perdas financeiras e colocar em risco a reputação da organização. Mas como identificar tentativas de fraude e garantir que os dados utilizados em suas operações sejam legítimos?

Neste artigo, vamos detalhar os principais riscos da falsidade ideológica para as empresas, as melhores práticas para prevenir fraudes e como o uso de soluções de dados pode fortalecer a segurança das transações da sua empresa.

Acompanhe!

O que é falsidade ideológica e como é tipificado o crime?

A falsidade ideológica ocorre quando um indivíduo insere, omite ou altera informações em um documento público ou privado com a intenção de obter vantagem indevida ou prejudicar terceiros. Diferente da falsificação material, em que o documento é fisicamente alterado ou falsificado, a falsidade ideológica mantém a autenticidade do documento, mas com informações fraudulentas.

No Brasil, esse crime está previsto no Artigo 299 do Código Penal, que estabelece:

“Omitir, em documento público ou particular, declaração que dele devia constar, ou nele inserir ou fazer inserir declaração falsa ou diversa da que devia ser escrita, com o fim de prejudicar direito, criar obrigação ou alterar a verdade sobre fato juridicamente relevante”.

As penalidades incluem reclusão de um a cinco anos e multa, podendo ser agravadas dependendo do envolvimento de agentes públicos ou do impacto da fraude. Casos comuns de falsidade ideológica incluem:

Fraudes cadastrais: uso de documentos falsificados para abrir contas bancárias ou contratar serviços;
Criação de empresas fictícias: registros de CNPJs com informações falsas para lavagem de dinheiro ou golpes financeiros;
Alteração de contratos: modificações fraudulentas em documentos para burlar acordos comerciais;
Fraudes no setor imobiliário: falsificação de registros de imóveis para transferências ilegais de propriedade.

Com o avanço das transações digitais, as empresas precisam reforçar seus processos de verificação para evitar que a falsidade ideológica comprometa suas operações.

Como as empresas podem se proteger dessa fraude utilizando dados

A falsidade ideológica representa um risco significativo para empresas de todos os setores, impactando diretamente a segurança das operações, a confiabilidade dos cadastros e até a conformidade regulatória. A melhor forma de mitigar esse tipo de fraude é combinando tecnologia e dados para validar informações de forma automatizada e em tempo real.

Com soluções avançadas de validação de identidade e monitoramento de dados, as empresas podem reduzir drasticamente as chances de serem vítimas desse tipo de golpe. Tecnologias como OCR, biometria facial, validação automática de documentos e monitoramento contínuo das informações garantem que apenas dados legítimos sejam aceitos nos processos internos, evitando prejuízos financeiros e riscos reputacionais.

A seguir, veja como essas soluções atuam na proteção contra a falsidade ideológica e como diferentes setores podem aplicá-las para garantir mais segurança e confiabilidade.

Tecnologia OCR: extração e validação automática de documentos

A tecnologia OCR (Optical Character Recognition) permite a leitura automática de documentos físicos e digitais, extraindo e validando as informações em tempo real. Isso evita erros manuais e possibilita a detecção imediata de alterações ou inconsistências em documentos enviados por clientes, fornecedores ou parceiros.

Casos de uso:

Bancos e fintechs: validação de RGs, CNHs e comprovantes de renda durante a abertura de contas e concessão de crédito;
Setor imobiliário: análise automática de contratos e documentos para evitar fraudes em locações e transações de compra e venda;
E-commerce: autenticação de dados cadastrais para evitar fraudes em compras e pagamentos online.

Biometria Facial: segurança na identificação de usuários

A biometria facial garante que a pessoa que está apresentando um documento é, de fato, quem diz ser. Com tecnologia de reconhecimento facial e prova de vida, as empresas podem impedir tentativas de falsidade ideológica que envolvem a apresentação de documentos de terceiros.

Casos de uso:

Setor financeiro: autenticação de identidade para aprovações de crédito e transações bancárias;
Recursos humanos: validação de identidade na admissão de funcionários para evitar contratações fraudulentas;
Setor de apostas e gaming: confirmação da identidade dos usuários, prevenindo contas falsas e lavagem de dinheiro.

Validação automática de documentos: processos mais ágeis e seguros

A validação automática de documentos combina inteligência artificial e acesso a bancos de dados para checar a autenticidade de informações apresentadas por clientes ou parceiros. Isso reduz o tempo de análise e impede que documentos falsificados sejam aceitos.

Casos de uso:

Telecomunicações: ativação segura de chips e planos de telefonia móvel;
Setor de saúde: confirmação da identidade de pacientes para evitar fraudes em planos de saúde e atendimento médico;
Varejo e meios de pagamento: validação de cartões de crédito e registros de clientes em programas de fidelidade.

Acesso à solução de monitoramento de dados: prevenção contínua contra fraudes

Além de validar os dados no momento do cadastro, é fundamental manter um monitoramento contínuo para detectar movimentações suspeitas e identificar padrões de comportamento fraudulentos. Com acesso a soluções de monitoramento, as empresas podem acompanhar alterações cadastrais, histórico financeiro e outros sinais de risco.

Casos de uso:

Empresas de crédito e cobrança: monitoramento de alterações nos dados de clientes inadimplentes;
Seguradoras: detecção de tentativas de fraude em sinistros e indenizações;
Empresas do setor público: auditoria e rastreamento de registros para garantir transparência e evitar fraudes documentais.

Com o avanço das fraudes digitais e o volume de informações cada vez maior, confiar apenas na análise manual não é mais suficiente. Por isso, sua empresa precisa contar com as soluções da BigDataCorp, a maior datatech da América Latina, que transforma o poder dos dados em segurança para o seu negócio. Saiba mais a seguir.

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Primeira datatech do Brasil e líder na América Latina, a BigDataCorp oferece as soluções mais completas e inovadoras do mercado, permitindo a validação de identidade de pessoas e empresas em tempo real, com alta precisão e sem a necessidade de análise manual.

Com um sistema altamente configurável, sua empresa pode definir mais de 100 parâmetros para adaptar o processo de validação às suas necessidades específicas. Isso significa mais controle, maior eficiência e uma experiência segura para seus clientes.

As soluções da BigDataCorp utilizam múltiplos mecanismos de validação para garantir máxima proteção contra falsidade ideológica, incluindo:

Questionário personalizado: perguntas dinâmicas que dificultam tentativas de fraude e reforçam a segurança do processo;
Documentoscopia digital: análise automática de documentos para detectar inconsistências e garantir a autenticidade das informações;
Facematch: validação da identidade por reconhecimento facial, garantindo que o usuário é realmente quem diz ser;
Background check: consulta a diversas bases de dados para verificar o histórico e os riscos associados a indivíduos e empresas.

Esses recursos garantem um processo de validação 100% automático, minimizando riscos e otimizando a experiência do usuário sem gerar atritos desnecessários.

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