Sistema antifraude: o que é e como reduzir as fraudes

Fraude, Crédito e Risco
abril 20, 2023

A prevenção antifraude tem sido uma preocupação constante para empresas e consumidores em todo o mundo. De acordo com relatório recente, só em 2022 foram aproximadamente 3 milhões de tentativas de fraude no Brasil.

Esses números acendem um sinal de alerta e colocam a busca por tecnologia e práticas de prevenção antifraude como prioridade para empresas de diversos segmentos.

Por isso, vamos detalhar neste artigo o que é um sistema antifraude e como ele pode ajudar a reduzir os riscos nas operações. Também vamos explicar as diferentes técnicas que esses sistemas usam para detectar e prevenir fraudes.

Além disso, você vai descobrir qual a melhor maneira de proteger a sua empresa e os clientes do risco de fraudes. Acompanhe!

  • Afinal, o que é um sistema antifraude?
  • Quais os pilares da prevenção antifraude?
  • Como um sistema antifraude ajuda a reduzir riscos nas operações?
  • Descubra qual o melhor sistema antifraude do mercado

Afinal, o que é um sistema antifraude?

Com a crescente digitalização das atividades, cada vez mais dados pessoais são coletados e armazenados em sistemas digitais, e é importante que esses dados sejam protegidos adequadamente. Para isso, faz-se necessária a implementação do sistema antifraude em empresas que operam a partir desses dados. Mas você sabe o que é um sistema antifraude?

Um sistema antifraude é um conjunto de medidas e tecnologias usadas para identificar, prevenir e combater fraudes em diversas áreas, incluindo finanças, e-commerce, segurança da informação e outras.

Como atividade criminosa, a fraude pode ser caracterizada de várias maneiras, incluindo:

  • Roubo de identidade;
  • Falsificação de documentos;
  • Phishing;
  • Carding e outras formas de manipulação ilegal de dados.

Sendo assim, um sistema antifraude é projetado para detectar e prevenir essas atividades fraudulentas, geralmente utilizando coleta e análise de dados, técnicas avançadas de inteligência artificial e aprendizado de máquina.

Esses sistemas podem ser implementados em vários níveis, desde sistemas de detecção de fraude em tempo real até soluções de gerenciamento de risco. Além disso, sistemas antifraude podem incluir várias camadas de segurança, desde a autenticação multifator até o bloqueio de transações e comunicação com outras instituições financeiras ou agências reguladoras.

Quais os pilares da prevenção antifraude?

Existem várias estratégias e pilares importantes para a prevenção antifraude, que variam de acordo com o tipo de organização e setor de atuação.

Mas no geral, uma organização que deseja reduzir os riscos de fraudes deve se basear nos seguintes pilares:

  • Implantar um trabalho de conscientização: é fundamental que as empresas e seus funcionários estejam cientes das fraudes mais comuns e de como evitá-las. Treinamentos e palestras podem ajudar a disseminar esse conhecimento;
  • Instituir controles internos: é preciso ter processos claros e bem definidos para garantir a segurança das transações e evitar fraudes. Isso inclui, por exemplo, a validação de informações e a verificação de documentos;
  • Investir em tecnologia: o uso de ferramentas tecnológicas pode ajudar a identificar e prevenir fraudes. Isso inclui softwares de detecção de anomalias e monitoramento de transações suspeitas, além de sistemas de autenticação e criptografia;
  • Realizar acompanhamento periódico: a realização de auditorias regulares pode ajudar a identificar eventuais falhas nos controles internos e processos da empresa, permitindo que sejam corrigidos antes que sejam explorados por fraudadores.

Além disso, é importante construir um protocolo de repressão à fraude, caso ela ocorra. Para isso, é preciso ter um plano de ação para lidar com suspeitas de fraude e investigá-las de forma adequada.

Isso pode incluir a contratação de uma empresa especializada em compliance, além da cooperação com autoridades.

Como um sistema antifraude ajuda a reduzir riscos nas operações?

Segundo levantamento realizado pela Serasa Experian, a cada 9 segundos ocorre uma tentativa de fraude contra empresas e consumidores brasileiros, o que reforça a importância de investir em proteção de dados e adotar práticas de prevenção antifraude.

Como já explicamos anteriormente, um sistema antifraude inclui medidas e ferramentas que têm o objetivo de detectar e prevenir fraudes durante as transações.

E sua implementação inclui diversas vantagens, como por exemplo a redução significativa dos riscos nas operações, pois ele é capaz de identificar padrões suspeitos e comportamentos fraudulentos, como:

  • Transações incomuns;
  • Valores fora do padrão;
  • Endereços de IP suspeitos etc.

Além disso, um sistema antifraude também pode analisar dados do histórico de transações e comportamento do usuário para identificar possíveis tentativas de fraude.

Com essas informações, é possível bloquear a transação suspeita ou solicitar uma verificação adicional, como uma autenticação em duas etapas ou verificação de identidade.

Com a implementação de um sistema antifraude eficiente, as empresas podem minimizar os prejuízos financeiros causados por fraudes e proteger a reputação da marca, demonstrando aos clientes que se preocupam com a segurança das transações realizadas em sua plataforma.

É importante lembrar que a necessidade de implantação de um sistema antifraude não está restrita, por exemplo, ao segmento bancário, sendo essencial para diferentes áreas, como:

  • E-commerce;
  • Marketplaces;
  • Instituições de análise de crédito; e outras.

Descubra qual o melhor sistema antifraude do mercado

O uso de tecnologias de identificação é cada vez mais importante para evitar fraudes em empresas de diversos setores e garantir a segurança e a confiabilidade das transações. E sabe qual é a melhor forma de lidar com esses riscos?

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