Blog BigDataCorp | Bem-vindo à nova era dos dadosAnalisar a identidade e o histórico de novos clientes da sua empresa pode parecer um desafio para o seu negócio em um contexto de grande fluxo diário de informações, especialmente em um cenário onde os números de tentativas de fraudes digitais cresceram 20% em um único trimestre do ano anterior.
Nesse contexto, o background check digital se apresenta com uma solução para ajudar na checagem e validação de dados no onboarding e cadastramento de clientes, permitindo assim imprimir mais rapidez e segurança no processo.
Mas você sabe como funciona um background check? Quais os tipos e demais benefícios de realizá-lo?
Neste post, explicaremos em detalhes essa prática cada vez mais relevante para as empresas. Mostraremos também como o background check pode ajudar seu negócio a superar os desafios da verificação de dados, garantindo a segurança das transações e prevenindo fraudes. Acompanhe!
Afinal, o que é o background check? Quais os seus benefícios?
O background check, também conhecido como verificação de antecedentes, é um procedimento minucioso de investigação que visa coletar informações cruciais sobre pessoas ou organizações.
Essa prática se tornou essencial no mundo corporativo, pois permite uma análise mais profunda e embasada na hora de tomar decisões importantes, como contratação de funcionários, parcerias comerciais e seleção de fornecedores.
Ao realizar um background check, busca-se obter uma visão abrangente do histórico do indivíduo em análise. Isso inclui informações como:
- Experiência profissional;
- Formação educacional;
- Antecedentes criminais;
- Histórico de crédito;
- Referências pessoais e profissionais, entre outros dados relevantes.
O objetivo é avaliar a integridade, confiabilidade e idoneidade do sujeito em questão, minimizando riscos e prejuízos para a empresa.
De acordo com o Relatório de Fraude Global da Kroll, 84% das empresas que foram vítimas de fraudes em 2020 relataram que teriam sido evitadas se tivessem realizado um background check adequado em seus funcionários ou parceiros comerciais.
Esses dados reforçam a importância de uma due diligence rigorosa antes de estabelecer relações comerciais ou de confiança.
O processo de background check envolve a utilização de fontes confiáveis de informação, como registros públicos, bancos de dados governamentais, instituições educacionais e empresas especializadas em verificação de antecedentes.
Além disso, é importante respeitar as leis e regulamentações aplicáveis à proteção de dados e privacidade, garantindo que o processo seja conduzido de forma ética e legal.
Principais tipos de background check
Como já destacamos, quando se trata de tomar decisões importantes no mundo dos negócios, contar com informações confiáveis é crucial. E é aí que entram os diversos tipos de background check, que fornecem uma análise abrangente e embasada sobre indivíduos ou organizações.
Por isso, listamos abaixo os principais tipos de background check, sua importância e como podem beneficiar as empresas. Confira:
Background check de contratação
O background check de contratação envolve a análise minuciosa do histórico profissional, educacional e criminal dos candidatos, permitindo que as empresas tomem decisões embasadas.
Estudos mostram que a implementação de background checks de contratação pode levar a uma redução significativa de contratações menos assertivas.
De acordo com a Society for Human Resource Management, cerca de 69% das empresas realizam verificações de antecedentes em todos os candidatos, a fim de garantir uma força de trabalho segura e qualificada.
Background check de crédito
Ao realizar um background check de crédito, as empresas podem identificar possíveis problemas financeiros, como inadimplência, falências ou altos níveis de endividamento de potenciais parceiros ou clientes.
De acordo com um relatório do LexisNexis Risk Solutions, cerca de 85% das empresas que implementaram o background check de crédito relataram que essa prática ajudou a reduzir riscos financeiros e aumentar a segurança organizacional.
Background check financeiro
A verificação financeira dos leads é essencial para confirmar se as informações fornecidas são verdadeiras e se correspondem à pessoa em questão.
Esse tipo de background check é parte importante dos procedimentos de Know Your Customer (KYC). Ele permite avaliar a saúde financeira do cliente em potencial, identificando possíveis problemas de pagamento, inadimplência ou altos níveis de endividamento.
Como fazer essa verificação de forma segura?
Em qualquer setor ou finalidade, a realização de um background check eficiente requer a consideração de alguns passos fundamentais.
Ao seguir essas etapas, as empresas podem obter informações confiáveis e relevantes sobre candidatos para vagas ou clientes em potencial, garantindo maior segurança nas decisões de contratação ou parcerias comerciais. Vamos explorar cada um desses passos abaixo:
- Compliance
Antes de iniciar o processo de verificação de antecedentes, é essencial garantir que a empresa esteja em conformidade com as leis e regulamentos aplicáveis. Isso inclui o respeito à privacidade, a obtenção de consentimento adequado e a adesão às políticas de proteção de dados, como a LGPD no Brasil ou o GDPR na União Europeia.
- Fontes das informações
É importante identificar as fontes confiáveis de informações para o background check. Essa etapa pode incluir:
. Bancos de dados governamentais;
. Registros públicos;
. Instituições de ensino. - Dados relevantes
Ao realizar um background check, é fundamental identificar os dados relevantes para a finalidade específica da verificação. Por exemplo, em um processo de contratação, é importante verificar a formação acadêmica, experiência profissional, referências e antecedentes criminais do candidato.
Já em uma análise de parceiros comerciais, a verificação pode se concentrar em:
. Registros empresariais;
. Histórico financeiro;
. Reputação e conformidade com regulamentações específicas do setor.
Determine quais dados são essenciais para tomar decisões informadas e foque nesses aspectos durante a verificação.
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